{:en} Back in the late 1990s, there were serious concerns about how long the CPP would be able to continue paying benefits. Indeed, the Office of the Chief Actuary of Canada projects the CPP Fund is sustainable for the next 75 years. Hard work was done to fix this, including creation of CPP Investments to invest contributions. But 20 years later, a majority of Canadians still believe the CPP Fund is running out of money and won’t be there for them. Public trust has stayed low and people’s perceptions remain 20 years behind the times. How does CPP Investments assess the impact of ESG factors? That’s troubling and CPP Investments' public awareness effort, which includes this website as well as some digital and television advertising, aims to help demystify some common misconceptions. So, let’s look at a few of those more common myths: Myth – CPP is bankrupt, or will be soon. Reality – Two decades ago, the CPP was unsustainable. But federal and provincial governments made changes, including creating CPP Investments, to fix that Today, the CPP is sustainable and secure for future generations. Myth – The government tells CPP Investments how to invest. Reality – In fact, CPP Investments operates independently of government on an arm’s-length basis. Our investment teams make decisions about what goes in our portfolio based on CPP Investments' statutory mandate, which requires us to invest in the best interest of CPP contributors and beneficiaries. Myth – CPP contributions can be used by the government for purposes other than CPP. Reality – The money you pay into CPP can only be used to fund the CPP and pay CPP benefits. It cannot be used for any other purpose, such as building roads or funding cultural programs. Myth – CPP will pay for my whole retirement. Reality – Depending on how much you contribute, CPP can pay up to about one-quarter of an average worker’s salary. In coming years, that will increase to one-third. In 2016, federal and provincial governments decided to enhance the CPP to create a stronger foundation for Canadians’ retirements. As the investment manager of the CPP Fund, CPP Investments is responsible for prudently investing the additional contribution amounts arising from the enhancement to the CPP. Other government pension sources include Old Age Security and Guaranteed Income Supplement. Personal savings, including Registered Retirement Savings Plans and Tax Free Savings Accounts, as well as workplace pensions, are the other most common sources of retirement income. Here at CPP Investments, we’re proud of the work we do, every day, to help ensure the CPP will be there for you when you retire – and for your children, and their children. CPP Investments, investing today for your tomorrow. The content on this site is provided for information purposes only. CPP Investments is not a financial advisor, and the content on this site does not provide financial advice. Every person’s financial planning needs are different. For advice on how you should prepare financially for retirement, please consult a credentialed professional financial advisor. FAQs Will the CPP be there for Canadians when they retire? Every three years, Canada’s Chief Actuary conducts an independent review of the sustainability of the CPP over the next 75 years. Its latest review reaffirmed that each part of the CPP remains sustainable at the legislated contribution rates. Learn more. {:}{:fr} Dans les années 1990, on avait de sérieux doutes sur la capacité à long terme du RPC de verser des prestations. En fait, d’après l’actuaire en chef du Canada, sa pérennité est assurée pour les 75 prochaines années. Beaucoup d’efforts ont été déployés pour corriger la situation, y compris la création de Investissements RPC pour le placement des cotisations. Or, 20 ans plus tard, la majorité des Canadiens croient encore que la caisse du RPC s’épuise et ne sera plus là pour eux quand ils en auront besoin. La confiance du public demeure faible et les perceptions d’il y a 20 ans sont tenaces. Comment Investissements RPC évalue-t-elle l’incidence des facteurs ESG? Pour démystifier les idées fausses, Investissements RPC a pris diverses initiatives, dont le présent site Web ainsi que des publicités télévisées et numériques. Voyons donc de plus près quelques-uns des mythes les plus répandus : Mythe – Le RPC est en faillite ou le sera bientôt. Réalité – Il y a 20 ans, le RPC n’était pas viable. Les gouvernements fédéral et provinciaux ont apporté des changements, notamment la création de Investissements RPC, pour remédier à la situation. Aujourd’hui, le RPC est viable et sûr pour les besoins des générations futures. Mythe – Le gouvernement dicte à Investissements RPC la façon d’investir. Réalité – En fait, Investissements RPC fonctionne de manière indépendante du gouvernement dans des conditions de concurrence normale. Nos équipes de placement décident du contenu de notre portefeuille en se fondant sur le mandat conféré par la loi à Investissements RPC, laquelle oblige Investissements RPC à investir dans l’intérêt des cotisants et des bénéficiaires du RPC. Mythe – Les cotisations versées au RPC peuvent être utilisées par le gouvernement à d’autres fins que le RPC. Réalité – Les sommes versées au RPC sont exclusivement employées pour provisionner le RPC et verser des prestations au titre du régime. Elles ne peuvent être utilisées à d’autres fins, comme la construction de routes ou le financement de programmes culturels. Mythe – Le RPC couvrira tous mes besoins financiers à la retraite. Réalité – En fonction de votre contribution, le RPC verse jusqu’à environ un quart du salaire du travailleur moyen; dans les années à venir, cette proportion passera à un tiers. En 2016, les gouvernements fédéral et provinciaux ont décidé de bonifier le RPC pour consolider les assises de retraite des Canadiens. En sa qualité de gestionnaire de placements de la caisse du RPC, Investissements RPC a la responsabilité d’investir prudemment les montants additionnels découlant de la bonification du RPC. Parmi les autres régimes de pension gouvernementaux, citons notamment la Sécurité de la vieillesse ou le Supplément de revenu garanti. Les économies personnelles, telles que les régimes enregistrés d’épargne-retraite, les comptes d’épargne libre d’impôt ainsi que les régimes offerts par l’employeur sont également d’autres sources de revenus à la retraite courantes.   À Investissements RPC, nous prenons notre travail très au sérieux. Nous sommes fiers de notre travail, qui contribue chaque jour à faire en sorte que vous profitiez des prestations du RPC quand vous prendrez votre retraite, tout comme vos enfants et petits-enfants. Investissements RPC : Investir aujourd’hui pour votre avenir.   Le contenu du présent site est fourni à titre indicatif seulement. Investissements RPC n’est pas un conseiller financier, et le contenu du présent site ne comprend aucun conseil financier. Les besoins en matière de planification financière diffèrent d’une personne à l’autre. Pour obtenir des conseils sur votre préparation financière à la retraite, veuillez consulter un conseiller financier professionnel accrédité. {:}